比特币离最严谨货币还距离 未来市场监管将继续趋严

　　TechWeb 3月2日报道 文/小渔

　　币圈一天，人间一年。比特币等虚拟数字货币的巨大涨幅，吸引着众多投资者的关注，尤其是那些迫切希望能够在短时间获得利益最大化的人们，数字货币似乎成为他们一夜暴富的唯一稻草。在巨大的利益面前，他们似乎已经失去了理性，并忘记了脚踏实地的意义。

　　过去的一个月，又见证了很多人的喜忧两边天。临近春节，很多投资者都纷纷提现。1月21日，比特币价格达到12161美元高点之后，便遭遇了持续的下跌。不过，比特币的再次大幅度的下跌也与国内外的监管有很大的关系。

　　只是，比特币等虚拟数字货币玩儿的就是心跳，能够上到两万美元的高点，也能在一个多月的时间里下沉到仅有6000美元。对于一些想要投机一夜致富的人来说，没有一个大心脏，是承受不了那么大的起伏的。

　　与此同时，数字货币作为一种新兴产物，虽然宣称有着自己的法则和秩序，但是仍需要统一的监管，否则导致的将会是无序的发展以及各种漏洞。

　　一个月时间，从“跳水”到“翻盘”

　　2017年12月份，比特币的价格达到2万美元的最高点，给了很多人信心，也让很多还在观望的人踏入币圈。只是，这些入局的人只是看到了当前的大好形势，却不知道很多人也都是从大跌的环境中走出来的。果不其然，不到两个月的时间里，比特币的走势只能用刺激来形容。

　　根据CoinMarketCap数据显示，截至3月2日凌晨，比特币价格约10943美元，在过去的24小时内涨幅达到3.8%，过去一周涨幅超过8.78%。但是，谁能够预料到再次将要突破11000美元大关的比特币，在二十多天前，价格一度跌破冰点。数据显示，2月6日，比特币价格跌破6300美元关口。同时，数据统计显示，今年1月份，比特币跌幅累计达到30%，相比于去年12月份的2万美元峰值，已经跌去了将近57%。

　　对于很多投资人来说，小心谨慎让自己错过了抄底翻盘的机会，还有一些人错进错出，导致竹篮打水一场空。当然，对于那些一直对比特币有着坚定信念的人来说，这一次的等待没有让他们失望，这一次是“赌”赢了，但是下一次呢？

　　而受益于比特币的上涨表现，其它虚拟数字货币也都一改颓势，迎来接连的上涨。

　　利益引诱 比特币安全事件频发

　　2018年春节伊始，区块链便成为了全民谈论的话题，几乎每个人都在讨论着区块链技术，市面上有关区块链的公司更是一时间集体冒泡，这样的场景十分熟悉，只是那时候是“互联网+”概念。

　　比特币被很多人称为区块链的代名词，并成功将虚拟数字货币推广到更多的市场。每当新生事物出现的时候，都有着A面和B面，市场上的声音也是不同的。对于比特币等虚拟数字货币，有的人认为其有价值，更公平，但也有的人认为这就是一场骗局。

　　被称为“末日博士”的纽约大学经济学家鲁比尼认为，比特币是人类历史上最大的庞氏骗局，是“所有泡沫之母”。不同于法币，比特币的背后没有国家信用的背书，也没有法定意义的法律保障，完全是靠一群人所制定的规则去执行，去发展。

　　但是，在众多投资者以及发起者看来，比特币等虚拟数字货币才是最公平、最严谨的货币。顶级数字货币交易所Kraken创始人兼首席执行官鲍威尔（Jesse Powell）在2月13日表示，加密货币市场将会见证持续的增长，并且在2018年将会突破1万亿美元大关。

　　无论是泡沫也好，最严谨的货币也罢。就当下而言，比特币等数字货币依旧不稳定，价格的不稳定以及诸多规定的不稳定。与此同时，高额的利益也引来了众多黑客以及诈骗团伙的关注，安全事件频发。

　　日前，苹果联合创始人史蒂夫?沃兹尼亚克在印度《经济时报》举办的全球商业峰会上透露，他曾被人骗走七枚比特币。根据当前的价格估算，史蒂夫被骗金额超过7万美元。据他自己透露，有人在网上通过信用卡支付从自己中买下了7枚比特币，然后取消了信用卡付款，由于用的是被盗的信用卡，比特币最终没法找回来。

　　而除了针对个人的骗取之外，最近还发生了一起迄今为止规模最大的比特币骗局之一，共有超过2.75万受害者上当受骗。南非警察局发言人Lloyd Ramovha表示，目前总计诈骗金额超过了5000万美元，不过随着更多受害者报案，未来这一数字还可能会继续上升。

　　据了解，一家名叫BTC Global的公司提供了一种将比特币转换成在线钱包的服务，已经有数千人在该公司投资了价值超过50万美元的加密货币。许多来自于全球各地的受害者表示，他们和这位所谓的大宗商品交易专员Steve Twain进行交易时，分别投入了1.6万到140万美元不等的金额，并且自己都被投入到了BTC Global公司的名下。最初每周这些投资者都会获得约定的回报，直到两周前这位Twain交易员彻底消失。

　　目前，该案件的调查还处于初级阶段，还无法确定是否属于庞氏骗局类型。BTC Global公司目前已经因为违反金融咨询和中介服务法律接受调查。

　　另外，关于黑客入侵用户钱包账户盗取比特币的事情也屡屡发生，安全问题不解决，将会成为数字货币发展路上的一道阻碍。

　　数字货币盘子在变大 市场监管也将逐渐趋严

　　不以规矩，不以成方圆，万物万事都离不开规则的制定。对于比特币等虚拟数字货币来说，个别人以及组织制定的某些规定还存在些许漏洞，巨大利益下更是会导致市场无序发展，监管是重中之重。

　　针对目前的虚拟货币市场，多国政府都表达了自己的态度。去年9月份，中国人民银行等7部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中明确指出，ICO行为涉嫌非法集资、非法发行证券以及非法发售代币票券等违法犯罪活动，任何组织和个人应立即停止从事ICO。

　　据悉，清理整治后，以人民币计价的虚拟货币交易量从一度占全球交易量的90%以上，下降到不足1%，风险程度极大降低。

　　今年一月份，中国互金协会还曾对外发布《关于防范变相代币发行融资（ICO）活动的风险提示》称，以IMO模式发行的“虚拟数字资产”，包括链克、流量币、BFC积分等，本质上是一种融资行为，是变相ICO。广大消费者和投资者应认清相关模式的本质，增强风险防范意识，理性投资，不要盲目跟风炒作。

　　2月4日，中国央行主办的金融时报报道称，针对境内外ICO和虚拟货币交易，将采取一些列监管措施，包括取缔相关商业存在，取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等。报道称，为了进一步加强监管，以后只要发现一家就要关闭一家。

　　同时，据第一财经报道，从去年9月起，公安机关网监部门就开始密切关注境内交易平台的动向，虽然一些平台转移到了境外，但它们依然对此进行同步监控，至于下一步是否会有进一步监管措施，还要等待上级单位的通知。而这也表明，无论是在境内还是境外，大部分还在进行虚拟货币交易的网站，还有那些从事虚拟货币交易的境内账户，都已经被监管部门盯上。

　　除了中国之外，比特币等数字货币在国外的监管也在逐渐加强。日前，新加坡央行“新加坡金融管理局”副局长Ong Chong Tee表示，MAS正在评估是否需要对数字加密货币交易进行额外的监管，以保护投资者利益。韩国方面，也正在制定相关措施以对虚拟货币进行监管，而此前韩国的一些举措和行动还导致比特币价格出现大幅震荡。

　　新兴产物的出现以及发展必然有其存在的价值和意义，但是前提必须建立在合规的框架内。对于比特币等虚拟货币来说，波动性大以及前景未知是目前的状态，谁都不知道下一次跳水和暴涨又会是何时。不过，投资本身就是伴随着风险，对于投资者来说，绝对的理性是维护自己利益的最坚实的屏障。